Penzijní připojištění v prvním čtvrtletí 2005 – hranice tří milionů klientů překonána

16.05.2005 00:00

Penzijní fondy v průběhu prvního čtvrtletí 2005 překonaly hranici tří milionů klientů a zaznamenaly výrazný růst aktiv. Řada firem zapojila penzijní připojištění do motivačních programů a tak vzrostl počet těch, kterým na penzijní připojištění přispívá zaměstnavatel. Přetrvaly ale i dva největší problémy penzijního připojištění – stárnoucí klientela a velmi nízký příspěvek.

Celkový počet klientů penzijních fondů na konci čtvrtletí činil 3 048 137. "Nárůst oproti konci roku činil sice jen 85 000 klientů, ale meziroční růst přesáhl 9 %, což je na téměř vyčerpaném trhu velmi dobrý výsledek," říká Tomáš Prouza, náměstek ministra financí.

Penzijním fondům se stále příliš nedaří přilákat mladé klienty. "Největší skupinou klientů s podílem 30 % jsou lidé ve věku 50-59 let a vzhledem ke stárnutí klientely nejrychleji v uplynulém čtvrtletí rostl podíl klientů nad 60 let," připomíná Tomáš Prouza. Klienti nad 60 let tvoří již více než pětinu všech klientů.

Aby se penzijní fondy staly účinným doplňkem důchodového systému, musí motivovat své klienty k vyšším úložkám a ty poté zajímavě zhodnocovat. Nejvíce klientů – 31 % – spoří tak, aby maximalizovali státní podporu, tedy 500 Kč. "Druhou největší skupinu s podílem 22 % ovšem tvoří klienti, kteří si spoří méně než 200 Kč měsíčně, což na vybudování dostatečného příjmu v důchodu rozhodně nepostačuje. Pouhých 5 % klientů spoří 1 500 Kč měsíčně a naplno využívají daňovou úlevu," zdůrazňuje Tomáš Prouza.

První část roku 2005 přinesla zvýšení počtu klientů, kterým přispívá zaměstnavatel, o 4 %. "Příspěvek získává již více než čtvrtina klientů a tento příspěvek přesahuje vlastní průměrný příspěvek klienta. Je tedy vidět, že zaměstnavatelé hrají při tvorbě úspor na důchod významnou roli a jejich větší zapojení může posílit stabilitu důchodového systému," připomíná Tomáš Prouza.

Aktiva penzijních fondů za první čtvrtletí vzrostla o 5,5 % na 108 mld. Kč. Meziročně jde dokonce o nárůst o 24 %. Nejvýznamnější částí portfolia zůstávají dluhopisy, jejichž podíl vzrostl na 71 %, doplněné o pokladniční poukázky (10 %) a peníze na účtech (8 %). Podíl akcií a podílových listů oproti předchozímu čtvrtletí mírně stoupl a přesáhl 6 %.

Roční statistika od roku 2000
Část		Rok 2000 - absolutní výše	Rok 2001		Rok 2002		Rok 2003		Rok 2004
Část		Rok 2000 - absolutní výše	Absolutní výše	Meziroční změna (v %)	Absolutní výše	Meziroční změna (v %)	Absolutní výše	Meziroční změna (v %)	Absolutní výše	Meziroční změna (v %)
A	Počet účastníků penzijního připojištění celkem	2 298 340	2 534 436	10,27	2 621 881	3,45	2 739 556	4,49	2 963 730	8,18
	- v tom muži	x	1 194 903	x	1 243 489	4,07	1 300 260	4,57	1 407 140	8,22
	- v tom ženy	x	1 339 533	x	1 378 392	2,90	1 439 296	4,42	1 556 590	8,15
	Věková struktura účastníků penzijního připojištění celkem
	18 - 19 let	x	5 632	x	5 175	-8,11	6 102	17,91	8 872	45,39
	20 - 29 let	x	287 551	x	295 296	2,69	302 906	2,58	319 707	5,55
	30 - 39 let	x	413 542	x	440 200	6,45	469 601	6,68	516 646	10,02
	40 - 49 let	x	644 844	x	639 232	-0,87	643 272	0,63	667 016	3,69
	50 - 59 let	x	741 754	x	781 121	5,31	812 919	4,07	874 832	7,62
	60 - 69 let	x	297 287	x	313 291	5,38	346 580	10,63	395 418	14,09
	70 - 79 let	x	124 655	x	127 100	1,96	135 308	6,46	153 182	13,21
	80 a více let	x	19 171	x	20 466	6,75	22 868	11,74	28 057	22,69
	Počet účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé	x	264 742	x	212 776	-19,63	219 184	3,01	293 368	33,85
	- v tom muži	x	x	x	104 717	x	106 078	1,30	146 713	38,31
	- v tom ženy	x	x	x	108 059	x	113 106	4,67	146 655	29,66
	Věková struktura účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé
	18 - 19 let	x	x	x	3653	x	4 675	27,98	7 025	50,27
	20 - 29 let	x	x	x	49 616	x	55 679	12,22	73 117	31,32
	30 - 39 let	x	x	x	44 750	x	48 586	8,57	64 617	33,00
	40 - 49 let	x	x	x	42 359	x	43 519	2,74	58 722	34,93
	50 - 59 let	x	x	x	40 824	x	38 341	-6,08	59 837	56,07
	60 - 69 let	x	x	x	20 115	x	17 716	-11,93	18 476	4,29
	70 - 79 let	x	x	x	9 954	x	9 000	-9,58	9 436	4,84
	80 a více let	x	x	x	1505	x	1 668	10,83	2 138	28,18
	Vyplacený státní příspěvěk (v Kč)	2 470 266 232	2 658 136 621	7,61	2 770 239 707	4,22	2 930 343 912	5,78	3 221 815 979	9,95
	Průměrný měsíční státní příspěvěk - včetně donárokování¹⁾ (v Kč)	88,98	90,20	1,37	89,80	-0,44	96,00	6,90	97,70	1,77
	Průměrný měsíční účastnický příspěvek, na který bylo požádáno o státní příspěvek - včetně donárokování¹⁾ (v Kč)	326,17	340,30	4,33	354,20	4,08	383,90	8,39	396,80	3,36
	Průměrný měsíční státní příspěvěk - pouze ze zaplacených měsíců²⁾ (v Kč)	x	x	x	x	x	x	x	106,10	x
	Průměrný měsíční účastnický příspěvek, na který bylo požádáno o státní příspěvek - pouze ze zaplacených měsíců2) (v Kč)	x	x	x	x	x	x	x	430,90	x
	Počet individuálních převodů	64 950	45 917	-29,30	32 756	-28,66	31 906	-2,59	41 484	30,02
	Počet účastníků s příspěvkem zaměstnavatele	416 421	567 745	36,34	650 209	14,52	727 992	11,96	801 627	10,11
B									^{4), 5)}
	Průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele³⁾ (v Kč)	x	x	x	x	x	393,10	x	414,20	5,37
	Průměrný měsíční vlastní příspěvek účastníka³⁾ (v Kč)	x	x	x	x	x	x	x	451,50	6) x
	Průměrný měsíční příspěvek účastníka celkem - včetně příspěvků zaměstnavatele³⁾ (v Kč)	x	x	x	x	x	475,50	x	474,60	-0,19
									⁴⁾
	Aktiva PF (v tis.Kč)	44 360 470	54 955 777	23,88	68 927 478	25,42	82 066 140	19,06	102 104 185	24,42
	- v tom
	akcie a podílové listy	4 055 792	3 914 173	-3,49	4 297 286	9,79	3 934 298	-8,45	5 816 540	47,84
	dluhopisy	24 135 299	32 680 979	35,41	50 875 278	55,67	60 455 965	18,83	69 587 583	15,10
	pokladniční poukázky	9 589 514	12 100 617	26,19	6 684 760	-44,76	7 638 060	14,26	13 209 034	72,94
	peníze na účtech a termínové vklady	2 453 705	2 112 829	-13,89	3 496 510	65,49	6 336 979	81,24	9 586 886	51,28
	provozní nemovitosti	768 465	228 978	-70,20	236 905	3,46	192 813	-18,61	184 929	-4,09
	nemovitosti - finanční investice	x	395 231	100,00	407 610	3,13	322 375	-20,91	326 543	1,29
	ostatní investice	1 458 831	2 172 969	48,95	1 444 901	-33,51	1 534 874	6,23	1 274 129	-16,99
	ostatní aktiva	1 898 864	1 350 001	-28,90	1 484 228	9,94	1 650 776	11,22	2 118 541	28,34

A: Zdrojem údajů je SDPF. Termín poskytnutí údajů je po čtvrtletním zpracování žádostí o státní příspěvek - zpravidla cca 45 dnů po skončení vykazovaného období.
B: Zdrojem údajů jsou výkazy hospodaření - termín odevzdání výkazů na MF po auditu účetní závěrky PF- nejpozději do 1.7. následujícího roku.
x: Údaje nejsou k dispozici - v době zpracování údajů nebyly v požadované struktuře evidovány či sledovány
¹⁾ Měsíční průměrné příspěvky do kterých jsou zahrnuty i údaje z dodatečných oprav v žádosti o státní příspěvek, tj. z donárokování a v úvahu jsou brány i smlouvy, které byly kvůli chybám vyřazeny
²⁾ Měsíční průměrné příspěvky pouze z měsíců, za které byl příspěvek zaplacen - v případě státního příspěvku pouze z měsíců, za které byl vyplacen - nejsou zahrnuty údaje z dodatečných oprav, tj. z donárokování, a neberou se v úvahu smlouvy, které byly kvůli chybám vyřazeny
³⁾Tyto měsíční průměrné příspěvky jsou počítány váženým průměrem, kde váha je dána výší příspěvků jednotlivých penzijních fondů
⁴⁾Údaje jsou předběžné
⁵⁾ Nejsou zachyceny údaje za ČSOB Penzijní fond Progres, a. s., člena skupiny ČSOB, který požadované údaje prozatím neodevzdal
Není zachycen údaj za ING Penzijní fond, a.s., který, vzhledem k tomu že měsíční průměrný vlastní příspěvek účastníka je nově požadován ve vykazování, není schopen údaj doložit

Roční statistika od roku 2000 - v %
Část	(v%)	Rok 2000	Rok 2001	Rok 2002	Rok 2003	Rok 2004
A	Počet účastníků penzijního připojištění celkem	100,00	100,00	100,00	100,00	100,00
	- v tom muži	x	47,15	47,43	47,46	47,48
	- v tom ženy	x	52,85	52,57	52,54	52,52
	Věková struktura účastníků penzijního připojištění celkem	x	100,00	100,00	100,00	100,00
	18 - 19 let	x	0,22	0,20	0,22	0,30
	20 - 29 let	x	11,35	11,26	11,06	10,79
	30 - 39 let	x	16,32	16,79	17,14	17,43
	40 - 49 let	x	25,44	24,38	23,48	22,51
	50 - 59 let	x	29,27	29,79	29,67	29,52
	60 - 69 let	x	11,73	11,95	12,65	13,34
	70 - 79 let	x	4,92	4,85	4,94	5,17
	80 a více let	x	0,76	0,78	0,83	0,95
	Počet účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé	x	100,00	100,00	100,00	100,00
	- v tom muži	x	x	49,21	48,40	50,01
	- v tom ženy	x	x	50,79	51,60	49,99
	Věková struktura účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé			100,00	100,00	100,00
	18 - 19 let	x	x	1,72	2,13	2,39
	20 - 29 let	x	x	23,32	25,40	24,92
	30 - 39 let	x	x	21,03	22,17	22,03
	40 - 49 let	x	x	19,91	19,86	20,02
	50 - 59 let	x	x	19,19	17,49	20,40
	60 - 69 let	x	x	9,45	8,08	6,30
	70 - 79 let	x	x	4,68	4,11	3,22
	80 a více let	x	x	0,71	0,76	0,73
B	Aktiva PF	100,00	100,00	100,00	100,00	100,00
	akcie a podílové listy	9,14	7,12	6,23	4,79	5,70
	dluhopisy	54,41	59,47	73,81	73,67	68,15
	pokladniční poukázky	21,62	22,02	9,70	9,31	12,94
	peníze na účtech a termínové vklady	5,53	3,84	5,07	7,72	9,39
	provozní nemovitosti	1,73	0,42	0,34	0,23	0,18
	nemovitosti - finanční investice		0,72	0,59	0,39	0,32
	ostatní investice	3,29	3,95	2,10	1,87	1,25
	ostatní aktiva	4,28	2,46	2,15	2,01	2,07

Čtvrtletní statistika - 1. čtvrtletí 2005
Část		1. čtvrtletí 2005
Část		Absolutní výše	Změna vůči předchozímu čtvrtletí (v %)	Meziroční změna (v %)
A	Počet účastníků penzijního připojištění celkem	3 048 137	2,85	9,16
	- v tom muži	1 447 053	2,84	9,31
	- v tom ženy	1 601 084	2,86	9,04
	Věková struktura účastníků penzijního připojištění celkem
	18 - 19 let	4 150	-53,22	45,77
	20 - 29 let	296 432	-7,28	9,24
	30 - 39 let	537 374	4,01	12,75
	40 - 49 let	657 318	-1,45	4,58
	50 - 59 let	903 939	3,33	7,51
	60 - 69 let	442 438	11,89	13,30
	70 - 79 let	171 322	11,84	12,46
	80 a více let	35 164	25,33	20,28
	Počet účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé	95 844	-13,61	44,91
	- v tom muži	47 470	-18,13	49,68
	- v tom ženy	48 374	-8,66	40,52
	Věková struktura účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé
	18 - 19 let	1 361	-58,97	43,87
	20 - 29 let	26 220	3,97	61,25
	30 - 39 let	24 697	17,20	58,43
	40 - 49 let	19 300	-15,37	42,31
	50 - 59 let	14 979	-49,09	29,69
	60 - 69 let	5 879	-0,08	17,84
	70 - 79 let	2 769	6,79	2,75
	80 a více let	639	1,27	16,61
	Vyplacený státní příspěvěk (v Kč)	869 594 659	2,26	13,57
	Průměrný měsíční státní příspěvěk - včetně donárokování¹⁾ (v Kč)	100,31	0,68	2,85
	Průměrný měsíční účastnický příspěvek, na který bylo požádáno o státní příspěvek - včetně donárokování¹⁾ (v Kč)	399,28	-8,33	3,59
	Průměrný měsíční státní příspěvěk - pouze ze zaplacených měsíců2) (v Kč)	108,27	0,83	3,35
	Průměrný měsíční účastnický příspěvek, na který bylo požádáno o státní příspěvek - pouze ze zaplacených měsíců²⁾ (v Kč)	431,39	-8,24	4,19
	Rozložení výše účastnického příspěvku, na který bylo požádáno o státní příspěvek
	1-99 Kč	32 423	3,49	-5,81
	100 - 199 Kč	566 691	1,93	6,94
	200 - 299 Kč	444 459	1,88	6,91
	300 - 399 Kč	439 856	1,78	6,81
	400 - 499 Kč	66 491	3,75	13,28
	500 - 599 Kč	832 506	5,25	12,35
	600 - 699 Kč	49 274	5,09	21,63
	700 - 799 Kč	22 847	7,66	27,62
	800 - 899 Kč	16 960	11,74	30,01
	900 - 999 Kč	5 620	9,79	33,78
	1 000 - 1 099 Kč	80 311	9,35	20,16
	1 100 - 1 199 Kč	3 838	30,90	40,33
	1 200 - 1 299 Kč	2 967	7,81	34,13
	1 300 - 1 399 Kč	2 186	12,22	34,94
	1 400 - 1 499 Kč	782	3,44	31,65
	1 500 - 1 999 Kč	149 497	7,80	24,50
	2 000 - 2 499 Kč	5 119	-21,85	33,34
	2 500 a více Kč	6 715	-81,09	32,06
	Počet individuálních převodů	14 066	21,15	62,31
	Počet účastníků s příspěvkem zaměstnavatele	836 954	4,41	11,11
B	Průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele³⁾ (v Kč)	446,90	-3,87	8,29
B	Průměrný měsíční příspěvek účastníka celkem - včetně příspěvků zaměstnavatele³⁾ (v Kč)	523,10	-8,69	4,10
C	Aktiva PF (v tis.Kč) ⁴⁾	107 747 859	5,53	24,16
	- v tom
	akcie a podílové listy	6 891 547	18,48	46,90
	dluhopisy	76 683 717	10,20	21,68
	pokladniční poukázky	11 120 569	-15,81	20,11
	peníze na účtech a termínové vklady	9 130 227	-4,76	35,95
	provozní nemovitosti	183 533	-0,75	-4,27
	nemovitosti - finanční investice	326 518	-0,01	1,25
	ostatní investice	579 429	-54,52	-33,42
	ostatní aktiva	2 832 319	33,69	65,59

A: Zdrojem údajů je SDPF. Termín poskytnutí údajů je po čtvrtletním zpracování žádostí o státní příspěvek - zpravidla cca 45 dnů po skončení vykazovaného období.
B: Zdrojem údajů jsou výkazy KV1 - termín odevzdání výkazů na MF - 1 měsíc po skončení vykazovaného období.
¹⁾ Měsíční průměrné příspěvky do kterých jsou zahrnuty i údaje z dodatečných oprav v žádosti o státní příspěvek, tj. z donárokování a v úvahu jsou brány i smlouvy, které byly kvůli chybám vyřazeny
²⁾ Měsíční průměrné příspěvky pouze z měsíců, za které byl příspěvek zaplacen - v případě státního příspěvku pouze z měsíců, za které byl vyplacen - nejsou zahrnuty údaje z dodatečných oprav, tj. z donárokování, a neberou se v úvahu smlouvy, které byly kvůli chybám vyřazeny
³⁾Tyto měsíční průměrné příspěvky jsou počítány váženým průměrem, kde váha je dána výší příspěvků jednotlivých penzijních fondů
⁴⁾Údaje jsou předběžné

Čtvrtletní statistika - 1. čtvrtletí 2005 - v %
Část	(v%)	1. čtvrtletí 2005
A	Počet účastníků penzijního připojištění celkem	100,00
	- v tom muži	47,47
	- v tom ženy	52,53
	Věková struktura účastníků penzijního připojištění celkem	100,00
	18 - 19 let	0,14
	20 - 29 let	9,73
	30 - 39 let	17,63
	40 - 49 let	21,56
	50 - 59 let	29,66
	60 - 69 let	14,52
	70 - 79 let	5,62
	80 a více let	1,15
	Počet účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé	100,00
	- v tom muži	49,53
	- v tom ženy	50,47
	Věková struktura účastníků, kteří vstoupili do systému penzijního připojištění poprvé	100,00
	18 - 19 let	1,42
	20 - 29 let	27,36
	30 - 39 let	25,77
	40 - 49 let	20,14
	50 - 59 let	15,63
	60 - 69 let	6,13
	70 - 79 let	2,89
	80 a více let	0,67
	Rozložení výše účastnického příspěvku, na který bylo požádáno o státní příspěvek	100,00
	1-99 Kč	1,19
	100 - 199 Kč	20,77
	200 - 299 Kč	16,29
	300 - 399 Kč	16,12
	400 - 499 Kč	2,44
	500 - 599 Kč	30,51
	600 - 699 Kč	1,81
	700 - 799 Kč	0,84
	800 - 899 Kč	0,62
	900 - 999 Kč	0,21
	1 000 - 1 099 Kč	2,94
	1 100 - 1 199 Kč	0,14
	1 200 - 1 299 Kč	0,11
	1 300 - 1 399 Kč	0,08
	1 400 - 1 499 Kč	0,03
	1 500 - 1 999 Kč	5,48
	2 000 - 2 499 Kč	0,19
	2 500 a více Kč	0,25
	¹⁾
B	Aktiva PF	100,00
	akcie a podílové listy	6,40
	dluhopisy	71,17
	pokladniční poukázky	10,32
	peníze na účtech a termínové vklady	8,47
	provozní nemovitosti	0,17
	nemovitosti - finanční investice	0,30
	ostatní investice	0,54
	ostatní aktiva	2,63

Adresa	Letenská 15, 118 10 Praha
Telefon	+420 257 041 111
E-mail	podatelna@mfcr.cz
IČO	00006947
DIČ	CZ00006947
ID Datové schránky	xzeaauv